市地方金融监管局“六举措”推进金融放贷领域突出问题专项整治

淮南长安网讯 根据市委、市政府扫黑除恶专项斗争工作部署要求，市地方金融监管局立足部门职责，着力“六项举措”紧盯非法金融放贷、“套路贷”、非法网络借贷、非法集资等行业乱象，联合多部门深入推进金融放贷领域突出问题专项整治，成效显著。

高位部署推动。市地方金融监管局通过局党组会议、局党组理论学习中心组学习扩大会议、局扫黑除恶专项斗争领导小组会议及时传达学习省、市扫黑除恶相关会议及文件精神。为有效开展金融放贷领域突出问题专项整治，牵头成立由公安、市场监管、人民银行、银保监等8部门为成员的金融领域专项整治小组，印发《关于进一步强化防范和打击“套路贷”违法犯罪的意见》、《淮南市地方金融领域专项整治工作长效机制》等文件，进一步明确各成员单位职责分工，强化金融活动源头管控，强化协调联动，高位推动金融放贷领域专项整治工作。

加强行业监管。今年以来，通过审计师事务所专项审计、“双随机一公开”检查等形式，对全市46家小额贷款公司、融资担保公司、融资租赁公司、典当行的业务开展全面排查，对审计存在问题的公司负责人进行约谈，对公司所在地进行实地查验，确保监管对象不发生涉黑涉恶违法犯罪行为。通过事中事后综合监管平台，对全市名称和经营范围中含金融相关字样的存量企业进行检索，联合市场监管局对全市195家投资公司进行重点排查。

深入线索排查。一是加强大数据监测。一季度开展非法集资大数据排查，共排查企业6086家，查出高风险企业55家；二季度开展地方金融领域涉黑涉恶大数据排查，共排查企业5554家，发现高风险企业9家，均依法分类处置。二是开展涉非涉稳风险排查。组织各县区及有关部门开展涉非涉稳风险暨地方金融领域扫黑除恶专项斗争专项排查活动，重点开展地方金融领域及非法集资线索摸排，行动共排查各类机构2488个，发现问题机构51个，均依法处置。“六清”攻坚行动开展以来，已摸排涉黑涉恶线索11条，移交公安机关线索2条。

强化沟通协作。专项斗争开展以来，全市地方金融监管系统共收到公、检、法、纪发送的“三书一函”27份，回复率、整改率均为100%。全市地方金融监管系统均能够按照相关部门的提示、建议要求，全力做好问题整改和工作落实。同时，不断强化与公安、市场监管、人民银行、银保监等部门沟通协作，深入开展“行业清源”问题治理，形成共同打击整治合力。

开展集中整治。一是开展“扫楼扫街”专项行动。联合公安、市场监管等部门通过“扫楼”“扫街”方式，全面掌握辖内涉嫌违法违规经营金融业务的风险底数，大力整治“套路贷”、非法高利放贷、非法集资等金融乱象，共排查涉嫌存在问题的48户经营主体，均依法分类处置；二是开展互联网金融专项整治。联合市市场监管局对P2P网络借贷机构开展现场检查，约谈机构负责人，将P2P网络借贷机构列入经营异常名录。全市地方法人网络借贷平台完成借贷余额、平台机构双清零。

深化宣传教育。在全市范围内开展地方金融领域扫黑除恶专项斗争宣传月活动。组织县区成立“防范非法集资暨扫黑除恶宣传小组”，联合市公安局等单位开展集中宣传，发放宣传折页5万余份；编制我市“套路贷”、“校园贷”典型案例，通过“两微一端”、淮南日报等宣传平台，揭露非法集资和“套路贷”的犯罪手法、主要特点及造成的危害，从而警示教育广大群众。通过宣传月活动，全市共开展“七进”等宣传活动1303次，参与人数255663人，营造了浓厚的宣传氛围。（市扫黑办 牛清鹏）